Comprar Casa Con Bajo Down Payment Es Una Mala Idea - Te Explico (7 Razones)

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admin
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El video explica, con ejemplos numéricos, por qué comprar casa con bajo down payment suele salir más caro que esperar: 1) obliga a pagar seguro hipotecario (PMI en convencional, MIP en FHA; en FHA no se elimina sin refinanciar; en convencional requiere tasación para quitarlo al llegar a 20% de equity), aunque los VA loans permiten 0% sin seguro y solo un funding fee; 2) deja casi sin margen de error porque con poco equity una caída de precios puede dejar la casa “underwater”; 3) aumenta la cuota mensual al financiar más; 4) eleva intereses totales (ejemplo $400k a 30 años al 6.65%: 5% down paga más y además seguro, con diferencia de ~$79k en intereses); 5) FHA tiene requisitos de condición que pueden retrasar cierres; 6) los préstamos con bajo down payment, especialmente FHA, muestran mayores tasas de morosidad según la Mortgage Bankers Association; 7) el equity crece lento y al vender pronto los costos (≈7%) pueden consumirlo. Concluye que si es la única entrada, conviene mantener la propiedad más tiempo, pagar extra, aumentar equity y considerar refinanciar para eliminar el seguro, e invita a un seminario gratuito para aprender a reunir down payment.

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Рефинансирование кредита
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